📊 Indicateurs 💰 Épargne 💳 Crédit 💵 Caisse 📈 Comptabilité ⚠️ Risques 👥 RH 🔔 Alertes 📅 Calendrier 📋 Rapports

📊1. Indicateurs généraux

Mise à jour automatique

💰2. Tableau de bord de l'épargne

💳3. Tableau de bord du crédit

Workflow dynamique — portefeuille global

💵4. Tableau de bord de la caisse

Mouvements du jour

📈5. Tableau de bord comptable

Situation financière

⚠️6. Gestion des risques

Portefeuille à risque (estimation)

Classification des crédits

👥7. Ressources humaines

Effectif de l'institution

Activités

🔔8. Centre d'alertes

📅9. Calendrier intelligent

📋10. Rapports et statistiques

Évolution des encours (6 derniers mois)

Épargne Crédit

Portefeuille crédit par produit

Répartition des crédits par secteur

Statistiques mensuelles — nouveaux dossiers

Opérations récentes

Date	Type	Membre	Compte	Montant

Paramètre 1

Configuration des informations de base du système

Paramètre 2

Configuration comptable du système

Classification automatique des clients, comptes et dossiers de crédit selon des seuils configurables (inactivité, dormance, retard de paiement) — une proposition de classification NOVA Finance inspirée des pratiques courantes du secteur SFD, à valider et ajuster par l'institution avant tout usage réglementaire. Chaque changement de statut est calculé automatiquement (simulation d'un traitement nocturne) et conservé de façon permanente dans l'historique ci-dessous — aucune suppression n'est possible depuis l'interface.

🚦 Tableau de bord des statuts

Clients

Comptes

Crédits (classification de risque)

Paramètres SFD — seuils de classification

Seuil d'inactivité (jours sans opération) *

Seuil de dormance (jours sans opération) *

Retard crédit — palier 1 (jours, au-delà = « retard 31 à 90 j ») *

Retard crédit — palier 2 (jours, au-delà = « souffrance / retard > 90 j ») *

Ces seuils sont alignés par défaut sur les tranches PAR déjà utilisées ailleurs dans l'application (Tableau de bord ▸ Risques). Toute modification recalcule immédiatement les statuts affichés ci-dessous.

Statut des clients

Filtrer par statut

Recherche (nom, prénom, n°)

N°	Nom & prénoms	Comptes	Dernière opération	Statut

Statut des comptes

Filtrer par statut

Recherche (n° compte, membre)

N° compte	Titulaire	Produit	Solde	Dernière opération	Statut

Statut de risque des crédits

Filtrer par statut

Recherche (n° dossier, membre)

N° dossier	Membre	Montant	Statut du dossier	Jours de retard	Statut de risque

📜 Historique des changements de statut

Journal permanent, alimenté uniquement par le moteur de classification — aucune entrée ne peut être modifiée ou supprimée depuis l'application.

Filtrer par type d'entité

Date	Heure	Type	Élément	Ancien statut	Nouveau statut	Auteur

Membres & Tiers

Enregistrement, identification, classement et gestion des personnes physiques, morales et tiers

Rechercher un membre physique

N° de compte / Code client

Nom

Prénom(s)

Date de création du

🔍

Utilisez les critères ci-dessus pour rechercher un ou plusieurs membres (numéro de compte, nom, prénom(s) ou période de création), puis cliquez sur « Rechercher ».

Rechercher une personne morale

Raison sociale

N° RCCM

Représentant légal

Date de création du

🔍

Utilisez les critères ci-dessus pour rechercher une ou plusieurs personnes morales, puis cliquez sur « Rechercher ».

Rechercher un tiers

Type de tiers

Code ou nom / raison

🔍

Sélectionnez au moins un type de tiers (ou un mot-clé), puis cliquez sur « Rechercher » pour afficher la liste.

N° groupe	Dénomination	Responsable	Localité	Téléphone	Nb. membres	Actions

Photo	N°	Nom	Prénoms	Téléphone	Agence	Statut	Portefeuille	Actions

Toutes les opérations de gestion applicables à un commercial : attribution de client, réaffectation de portefeuille, mutation d'agence, changement de statut et fixation d'objectif.

Type d'opération

Commercial

Membre

Performance par commercial

Commercial	Agence	Nb. clients	Encours épargne	Encours crédit

Historique des opérations sur commerciaux

Date	Heure	Opération	Détail	Par

Fiche individuelle

États & rapports

Cet écran sert avant tout à valider les dossiers ouverts à distance par le client lui-même (auto-inscription en ligne) : le dossier reste « En attente » tant que le client n'a pas déposé physiquement sa pièce d'identité, sa photo et sa signature à l'agence. Les dossiers ouverts directement en agence par un commercial y transitent aussi, pour un contrôle qualité avant l'ouverture définitive du compte et l'accès aux modules Épargne, Crédit et Guichet.

Code client

Nom et prénom(s)

Téléphone

Période du

Nom / Prénom(s)	Pièce	Téléphone	Canal	Statut	Actions

Cet écran sert avant tout à valider les dossiers de personnes morales ouverts à distance (auto-inscription en ligne) : le dossier reste « En attente » tant que le représentant légal n'a pas déposé physiquement le dossier (RCCM, numéro fiscal, pièce du représentant) à l'agence. Les dossiers ouverts directement en agence y transitent aussi, pour contrôle avant l'ouverture définitive du compte et l'accès aux modules Épargne, Crédit et Guichet.

Code client

Raison sociale

Téléphone

Période du

Raison sociale	RCCM	Téléphone	Canal	Statut	Actions

Guichet

Opérations de caisse, guichet membres/tiers, arrêté et gestion du fonds de caisse

Famille d'opérations

Opérations du jour

N° opération	Date	N° compte	Client	Type	Référence	Montant	Caissier

Activation de compte

Premier versement d'un membre nouvellement inscrit

Comptes en attente d'activation

N° compte	Membre	Produit	Date d'inscription	Actions

Rechercher le compte à activer

N° de compte

Opérations de guichet avec les Membres

Étape 1 — Sélection de l'opération

Opérations guichet membres — aujourd'hui

Heure	Membre	Compte	Opération	Montant

Passation de caisse entre caissiers

Permet à un caissier de remettre une somme d'espèces à un autre caissier (relève, fin de service, dépannage), avec billetage et reçu à l'appui.

Saisie de la passation

Date

N° bordereau

Caissier remettant

Caissier destinataire *

Montant (FCFA) *

Motif / Observations

🧮 Billetage non renseigné — il vous sera demandé en cliquant sur « Valider la passation ».

Passations de caisse — aujourd'hui

Heure	Remettant	Destinataire	Montant	Référence

Opérations de guichet avec les Tiers

Étape 1 — Sélection de l'opération

Opérations guichet tiers — aujourd'hui

Heure	Tiers	Type	Libellé	Montant

Nouveau règlement sur immobilisation

N° immobilisation

Nature du bien *

Montant (FCFA) *

Mode de paiement *

N° immobilisation	Date	Nature du bien	Montant	Mode de paiement

Contrôles de caisse — aujourd'hui

Total encaissements

0 FCFA

Total décaissements

0 FCFA

Solde théorique

0 FCFA

Écart de caisse

0 FCFA

Clôture de caisse

Solde physique constaté (FCFA) *

Répartition par caissier — aujourd'hui

Détail du solde théorique détenu par chaque caissier : une passation de caisse débite le théorique du remettant et crédite celui du destinataire (le total institution ci-dessus reste inchangé, il s'agit d'un simple transfert de garde des espèces).

Caissier	Encaissements	Décaissements	Passations reçues	Passations remises	Théorique caissier

Historique des arrêtés

Date	Théorique	Physique	Écart	Clôturé par

Gestion du fonds de caisse : billets et pièces disponibles au guichet.

Coupure	Type	Quantité	Montant

Total fonds de caisse

0 FCFA

Nouvelle correction

Motif *

Montant de l'ajustement (FCFA) *

Observation

Journal d'audit des corrections

Date	Heure	Motif	Montant	Observation	Utilisateur

Date	Heure	Opération	Montant	Utilisateur

Recherche multiple

Numéro du bordereau Nom du client Date Numéro du client

Numéro du bordereau

N° opération	Date	Client	Type	Référence	Montant	Action

Générer un état

Type d'état *

Date de début

Date de fin

Agent

Résultat

N° opération	Date	Client	Type	Référence	Montant	Caissier
Sélectionnez un type d'état puis cliquez sur « Générer ».

Épargne

Comptes d'épargne membres et tiers, simulation, virements et relevés

Simulation d'intérêt sur épargne

Estimez le capital et les intérêts d'un plan d'épargne

Rechercher le client concerné

N° client

Raison sociale / Sigle

Nom et prénoms

Simuler sans sélectionner de client (mode libre) →

N°	Date prévue	Montant versé	Cumul versé	Intérêts courus	Solde projeté
Renseignez les paramètres puis cliquez sur « Simuler ».

Création compte membre

Recherchez le client puis complétez les informations du compte à ouvrir

Rechercher le client

N° client

Raison sociale / Sigle

Nom et prénoms

Rechercher le client

N° client

Raison sociale / Sigle

Nom et prénoms

Relevé de compte — Membres

Historique des mouvements d'un compte membre

Rechercher le client

N° client

Raison sociale / Sigle

Nom et prénoms

⚠️ Fonction réservée aux administrateurs

Ouverture de compte manuel

Migration d'anciens comptes, correction d'une erreur, création exceptionnelle d'un compte — sans passer par la procédure automatique.

Informations du compte

N° de compte *

Membre *

Produit

Solde initial (FCFA)

Date d'ouverture

Motif *

Comptes créés manuellement

N° compte	Membre	Produit	Solde	Date	Motif

Rechercher le tiers

N° Tiers

Raison sociale / Nom

Type de tiers

+ Ce tiers n'existe pas encore — créer une nouvelle fiche tiers →

Comptes tiers existants

N° compte	N° Tiers	Raison sociale / Nom	Type	Produit	Solde	Ouverture

Rechercher le tiers

Type de tiers

N° tiers

Intitulé ou raison sociale

Relevé de compte — Tiers

Historique des mouvements d'un compte tiers

Rechercher le tiers

N° Tiers

Raison sociale / Nom

Type de tiers

Virement

Transfert entre comptes membres et/ou tiers

📤 Émetteur

Type

Compte source *

Numéro du client

Nom et prénom

Motif

Montant (FCFA) *

Frais de virement estimés

📥 Destination

Type destination

Compte destination *

Vérification automatique : existence et solde disponible des comptes, frais de virement, validation du bénéficiaire, plafond de transfert (5 000 000 FCFA), autorisation du profil utilisateur. Confirmation obligatoire avant validation, reçu généré automatiquement, double authentification pour les montants importants (≥ 1 000 000 FCFA).

Vérification des comptes

Compte débité

—

Intitulé (débité)

—

Compte bénéficiaire

—

Intitulé (bénéficiaire)

—

Historique des virements

N° virement	Date	Source	Destination	Montant	Actions

Parts sociales

Sous-registre individuel des souscriptions au capital social

ℹ️ Valeur nominale de la part sociale : —. Chaque ligne représente la souscription d'un membre, réconciliée avec le compte comptable 57111000 — Capital souscrit versé (le solde de ce compte au grand livre inclut en plus la dotation de capitalisation initiale de l'institution, non attribuable à un membre).

N°	Membre	Nombre de parts	Valeur nominale	Solde	Date souscription	Statut	Actions

Crédit

Demandes, simulation, déblocage et suivi des crédits

Gérez les crédits financés par des ressources spécifiques (crédit agricole, scolaire, immobilier, partenaire) : création du fonds, affectation des ressources, suivi des montants disponibles et contrôle des décaissements.

Nouveau fonds de ressources affectées

Nom du fonds *

Type *

Bailleur / Partenaire

Montant total du fonds (FCFA) *

Provenance des ressources

Tiers concerné (bailleur institutionnel)

Membre concerné (si provenance liée à un membre)

Nom de la personne qui a transmis

Fonction de la personne qui a transmis

Téléphone de la personne qui a transmis

Date de réception des fonds

Fonds de ressources affectées enregistrés

Nom du fonds	Type	Bailleur	Provenance	Montant total	Affecté	Disponible	Date	Statut

Cette page sert uniquement à simuler un crédit avant sa validation — aucune demande n'est enregistrée.

Rechercher le client concerné

N° client

Raison sociale / Sigle

Nom et prénoms

Simuler sans sélectionner de client (mode libre) →

Workflow : Brouillon → Soumis → En analyse → Validé (ou Rejeté) → Débloqué → Clôturé. Le numéro de dossier est attribué automatiquement (format CRD-AAAA-NNNNNN).

Identification — recherche par numéro client

N° client *

Aucun client sélectionné.

Client

Nom et prénoms

Profession

Revenu mensuel (FCFA)

Crédit

Produit *

Secteur d'activité

Montant demandé (FCFA) *

Objet du crédit

Taux annuel (%)

Périodicité

Tombée

Durée (mois)

Date de la première échéance

Méthode d'amortissement

Garanties

Épargne nantie

Caution

Garant

Bien immobilier

Demandes de crédit ordinaire

N° dossier	Membre	Produit	Montant	Statut	Actions

Le système vérifie automatiquement l'éligibilité du client, le montant disponible du fonds et les critères du programme.

Demande de ressource affectée

Membre *

Fonds / Programme *

Type de ressource affectée

Montant demandé (FCFA) *

Durée (mois)

Taux annuel (%)

Objet

Provenance / transmission de la demande

Tiers lié à la demande

Nom de la personne qui a transmis

Fonction de la personne qui a transmis

Téléphone de la personne qui a transmis

Demandes de ressources affectées

N° dossier	Membre	Fonds	Montant	Provenance	Étape	Actions

Tous les frais liés au crédit sont perçus avant le déblocage. Le barème est calculé automatiquement à partir du montant du dossier sélectionné.

Sélection du dossier

Dossier de crédit *

Historique des règlements de frais

Date	Dossier	Membre	Type de frais	Montant

Étape 1 — vérification automatique : contrat validé, garanties constituées, épargne obligatoire, frais réglés. Étape 2 — choix du mode de déblocage (Espèces / Virement / Dépôt sur le compte d'épargne). Étape 3 — génération automatique des écritures comptables. Le montant peut être ajusté pour un déblocage partiel.

Dossiers en attente de déblocage

N° dossier	Membre	Produit	Montant	Vérifications	Statut	Mode de déblocage	Actions

Opération sur crédit

Dossier de crédit *

Opération *

Montant (FCFA)

Informations du dossier

N° dossier

—

Membre

—

Solde restant

—

Statut

—

Pénalités cumulées

—

Signature

—

Portefeuille des crédits

N° dossier	Membre	Produit	Montant	Solde restant	Statut	Actions

Vue consolidée d'un dossier de crédit : classification de risque, provisionnement, historique des restructurations/prolongations/radiation et échéancier, réunis en un seul endroit.

Sélectionner un dossier

Dossier de crédit

🩺

Sélectionnez un dossier de crédit ci-dessus pour afficher sa situation complète.

Fusionnez plusieurs crédits décaissés d'un même membre en un seul dossier : une seule échéance, une seule date de remboursement, une meilleure gestion du portefeuille.

Sélection du membre et paramètres

Membre *

Nouveau taux annuel (%)

Nouvelle durée (mois)

Crédits décaissés du membre

Historique des consolidations

N° dossier consolidé	Membre	Montant total	Dossiers fusionnés	Date

Étendez la durée totale d'un crédit en cours (report justifié de l'échéance finale) : les échéances restantes sont recalculées automatiquement sur la nouvelle durée.

Prolongation du crédit

Dossier de crédit *

Motif *

Historique des prolongations

Dossier	Membre	Ancienne durée	Nouvelle durée	Motif	Date

Réaffectez un dossier de crédit d'un agent à un autre (mutation, réorganisation d'agence, redistribution des portefeuilles) sans modifier les conditions du crédit.

Transfert du dossier

Dossier de crédit *

Motif

Nouvel agent de crédit *

Agents disponibles — cliquez pour choisir

Historique des transferts

Transmettez un dossier en contentieux (crédit impayé, défaut de paiement, retards importants) à l'auxiliaire de justice pour la procédure de recouvrement, avec les pièces justificatives constituées.

Transmission au recouvrement

Dossier de crédit *

Motif *

Jours de retard

Intérêts impayés (FCFA)

Pièces constituées

Dossiers transmis au recouvrement

Dossier	Membre	Montant	Motif	Pièces	Date	Statut procédure

Agent de crédit → Saisie de la demande → Transmission via l'application mobile → Analyse du dossier → Validation → Déblocage.

Demandes en attente de validation

N° dossier	Membre	Montant	Agent	Étape	Actions

Demandes de crédit soumises par les membres eux-mêmes depuis leur Espace client (portail de libre-service). Chaque demande doit être étudiée par un agent de crédit : utilisez « Traiter » pour ouvrir la saisie complète de la demande de crédit ordinaire, avec le client déjà présélectionné.

Demandes reçues

Date	Membre	Produit souhaité	Montant souhaité	Durée	Motif	Statut	Actions

Comptabilité

Opérations comptables, rapprochement bancaire, chèques, virements, immobilisations et analytique

📚 États comptables (vue interactive avec sélection de période)

Journal, Grand livre, Balance périodique, Balance auxiliaire, Compte de résultat et Bilan — avec bornes de dates modifiables, regroupement par classe et sous-totaux.

📈 Flux financiers du mois

Santé des écritures

Entrées / sorties / disponibilités

Période

Date de référence

Détail par activité

Activité	Flux net de trésorerie

Variation nette de trésorerie

0 FCFA

Le TAFIRE présente, sur une période donnée, l'origine des ressources dégagées par l'institution et leur emploi. Méthodologie appliquée — calculée à partir du plan comptable réel et des écritures effectivement posées, pas d'une saisie séparée : la CAFG additionne au résultat net les charges non décaissables (dotations aux amortissements et provisions, comptes 66xxxxxx) et retranche les produits non décaissables (reprises, comptes 76xxxxxx) ; les emprunts sont identifiés par leur libellé (« emprunt ») parmi les comptes de passif ; les immobilisations, par les comptes 43/44/45 hors sous-comptes d'amortissement/provision ; la trésorerie, par les comptes de classe 10 et 11. La variation du besoin en fonds de roulement (BFR) est calculée par solde (ce qui reste une fois les autres postes et la variation de trésorerie réellement observée pris en compte) — elle n'est pas détaillée poste par poste (stocks, créances, dettes d'exploitation) faute de pouvoir classer de façon fiable chaque compte restant du plan importé. Les cessions d'immobilisations et les distributions ne sont pas isolées séparément des acquisitions / de la variation des capitaux propres, faute de compte dédié identifié dans le plan comptable importé.

Début de période

Fin de période

Ressources

Origine	Montant

Emplois

Destination	Montant

Total ressources

—

Total emplois

—

Variation de trésorerie observée (comptes 10/11)

—

Écart ressources / emplois (doit être nul)

—

Sous-module principal de saisie comptable : enregistrer une écriture manuelle équilibrée (débit = crédit), consulter le journal et annuler une écriture existante.

Chronologie des opérations financières — aujourd'hui

📝 Saisie d'une écriture

Journal

Ligne en cours de saisie

Type tiers

Date pièce

Compte général

Compte tiers

Référence pièce

Libellé opération *

Débit

Crédit

Lignes de l'écriture

#	Type tiers	Date pièce	Compte général	Compte tiers	Référence pièce	Libellé opération	Débit	Crédit	Action

Validation

Écritures récentes

N° écriture	Date	Libellé	Lignes	Saisi par	Actions

Saisie rapide des opérations diverses (souscriptions, règlements, avances, attestations, services…), avec ou sans compte client associé. Pour une écriture manuelle équilibrée classique, utilisez le sous-menu « Opérations » — journal « Opération diverses ».

Banque *

Date du relevé

📄 Relevé bancaire

Solde bancaire (FCFA) *

⇄

📒 Écritures comptables

Solde comptable (FCFA) *

Observations

Date	Banque	Solde bancaire	Solde comptable	Écart	Observations

Type

Numéro *

Banque *

Bénéficiaire *

Montant (FCFA) *

Date d'échéance

Chèques et effets émis

Annulez un chèque ou un effet déjà enregistré (erreur de saisie, chèque perdu, annulation bancaire). L'opération est tracée pour assurer la traçabilité.

Historique des chèques et effets

N°	Type	Bénéficiaire	Montant	Statut	Motif d'annulation	Actions

Émettez un ordre de virement à l'unité, ou importez un lot de virements groupés (ex. campagne de salaires) depuis un fichier Excel structuré : une ligne débit (compte général source) et une ou plusieurs lignes crédit (compte du bénéficiaire), avec frais de virement par bénéficiaire. L'équilibrage débit/crédit, les comptes bénéficiaires introuvables et les doublons sont détectés automatiquement avant validation. Selon votre profil (droit « Opération à faire viser »), un ordre unitaire émis ici part au statut En attente de validation — il n'est débité et comptabilisé qu'après avoir été validé dans « Opération sur virement ».

📥 Import d'un lot de virements (Excel)

📄⬆

Glissez-déposez un fichier Excel (.xlsx) ou CSV, ou cliquez pour parcourir

Format lot Excel attendu (une ligne débit + N lignes crédit) : NUMEROCOMPTE ; COMPTEGENERAL ; MATRICULE ; LIBELLE ; NOM ; PRENOMS ; SALAIREDEBIT ; SALAIRECREDIT ; FRAISVIREMENT ; AUTREFRAIS ; NOUVEAUCLIENT ; REMETTANT ; DATEOPERATION ; TYPECOMPTE. Téléchargez le modèle ci-dessus pour obtenir un fichier déjà structuré et pré-rempli d'exemples. Format CSV simple pris en charge également : Bénéficiaire ; Banque ; Compte ; Montant.

Lots de virement importés

N° lot	Compte source	Bénéficiaires	Total débit	Total frais	Date	Statut

Émission unitaire

Type

Bénéficiaire *

Banque du bénéficiaire

Compte bénéficiaire (RIB/IBAN)

Compte à débiter

Montant (FCFA) *

Référence

Date d'exécution souhaitée

Motif

Suivi et cycle de vie des ordres de virement unitaires émis depuis « Saisie ordre de virement » : validation ou rejet des ordres en attente (droit « Opération possible à viser »), impression, et annulation avec contre-passation des ordres déjà exécutés.

Historique des ordres unitaires

Statut

N° ordre / Bénéficiaire

N° ordre	Type	Bénéficiaire	Banque	Référence	Montant	Motif	Date	Statut	Actions

Registre du patrimoine de la microfinance — relié automatiquement aux règlements enregistrés depuis le Guichet. Terrains, bâtiments, véhicules, ordinateurs, mobilier.

Catégorie

Désignation *

Valeur d'achat (FCFA) *

Date d'acquisition

Durée d'amortissement (mois)

Mode de règlement

Type

Partenaire *

Montant (FCFA) *

Date

Observations

Date	Type	Partenaire	Montant	Observations

Analysez les charges et produits par centre de coûts (service) : rentabilité d'une agence, dépenses d'un service, comparaison des performances.

Service	Charges	Produits	Solde net

Sens

Agence / Banque source *

Agence / Banque destination *

Montant (FCFA) *

Historique des transferts

N°	Sens	Source	Destination	Montant	Date

🚀 Services et traitements

Fonctionnalités transversales, services d'assistance, opérations automatisées et traitements exceptionnels

📑 Éditions et états

Consultation, filtrage, aperçu et export des états et rapports de l'institution

🔍

Outils Et Sécurité

Journée de travail, utilisateurs, droits et paramètres administratifs

Travaux De Fin D'exercice

Contrôles, régularisations et clôture de la période comptable

Rapports exécutifs

Vue de synthèse de l'institution — accès rapide aux états les plus consultés

📊 Indicateurs clés

📑 Accès rapide aux états

Ouvre l'état complet dans Éditions et états (aperçu, impression, export Excel/Word)

⬇ Exports rapides (CSV)

Espace client

Aperçu du portail de consultation personnel du membre — comptes, opérations, crédits et relevé

🔎 Rechercher un membre

N° membre, nom, prénom ou téléphone

Profil	Renouvellement
Caissier	30 jours
Comptable	30 jours
Gestionnaire	60 jours
Administrateur	30 jours

Un seul espace pour gérer vos membres, votre épargne et vos crédits.

Connexion

Bonjour, Gohi Jean Martial

📊1. Indicateurs généraux

💰2. Tableau de bord de l'épargne

💳3. Tableau de bord du crédit

💵4. Tableau de bord de la caisse

📈5. Tableau de bord comptable

⚠️6. Gestion des risques

👥7. Ressources humaines

🔔8. Centre d'alertes

📅9. Calendrier intelligent

📋10. Rapports et statistiques

Évolution des encours (6 derniers mois)

Portefeuille crédit par produit

Répartition des crédits par secteur

Statistiques mensuelles — nouveaux dossiers

Opérations récentes

Paramètre 1

Devises

Types d'opération

Services

Contexte actif

🏛️ Société — identité de la SFD

⚙️ Paramètres généraux

Conditions d'adhésion

Catégories de membres

Zone géographique

Pays de référence

Ville de référence

Commune

Conditions des comptes d'épargne

Types d'épargne

Taux d'intérêt par produit

Frais d'ouverture par produit

Frais de virement

Configuration des AGIOS

Règles générales de crédit

Produits financiers

Commissions

Frais de dossier

Pénalités

Types de ressources affectées

Types de produits de crédit

Méthodes d'amortissement disponibles

Personnalisation de l'interface

Type d'activité

Activité

Type de garantie

Auxiliaire de justice

Pièces à fournir

Paramètre 2

Comptes et schémas comptables

Configuration des remboursements

Dépôts à terme (DAT)

Paramétrage des échéances

Exercices comptables

Résumé du paramétrage actif

Suivi budgétaire

NOVA Finance — Rapport budgétaire

Tableau de conformité

Normes comptables des banques

Normes comptables des SFD

Référentiel SYSCOHADA

Exigences BCEAO

🚦 Tableau de bord des statuts

Statut des clients

Statut des comptes

Statut de risque des crédits

📜 Historique des changements de statut

Membres & Tiers

Performance par commercial

Historique des opérations sur commerciaux

Guichet

Opérations du jour

Comptes en attente d'activation

Décomposition du versement

Étape 3 — Informations du client

Opérations guichet membres — aujourd'hui

Passations de caisse — aujourd'hui